Comment choisir une action en bourse ( Les 10 règles d’or)

Choisir une action en bourse? Investir en actions attire de plus en plus de particuliers. Pourtant, choisir une action n’est pas une mince affaire. C’est même la chose la plus difficile quand on débute en Bourse. Pour moi, au début, c’était un monde inconnu rempli de mots et de termes que je n’avais jamais vu de ma vie.

Finalement, avec le temps, on apprends certaines règles élémentaires pour choisir une action. On se pose les bonnes questions. Faut-il privilégier les géants comme Apple ou Tesla, ou miser sur des sociétés plus petites à fort potentiel ?
Dans cet article, nous allons voir une méthodologie claire pour sélectionner une action, avec des exemples concrets et des conseils pratiques.

1. Comprendre ce qu’est une action

Une action représente une part de propriété dans une entreprise. En l’achetant, vous devenez actionnaire et pouvez bénéficier de :

• La plus-value : si le cours monte, vous pouvez revendre plus cher.
• Les dividendes : une partie des bénéfices distribuée aux actionnaires.

👉 Exemple : si vous achetez 10 actions LVMH à 700 €, et que le cours monte à 900 €, vous gagnez 200 € par action (hors frais). Quand je parle de frais, tu penses bien que je fais allusion à la fiscalité.

2. Connaitre la fiscalité qui t’attend

Tu peux être le meilleur stock picker du monde, si tu ne piges pas la fiscalité, l’État t’aspire une partie de tes gains avant même que tu ne puisses en profiter.

En France par exemple, chaque dividende et plus-value passe direct à la moulinette du fameux “prélèvement forfaitaire unique” à 30 % (12,8 % d’impôt + 17,2 % de prélèvements sociaux).

Si tu ne sais pas ça, tu crois faire +20 % sur l’année, mais en réalité tu ramènes peut-être à peine du +12 %. Et encore, si tu n’es pas dans une tranche marginale haute.

Un bon investisseur ne se contente pas de choisir une action en bourse, il choisit aussi son cadre fiscal. Certains ouvrent un PEA (exonéré d’impôt après 5 ans, mais limité aux actions européennes), d’autres partent carrément s’installer ailleurs pour respirer. L’expatriation est en effet très souvent un bon moyen d’éviter l’abattage fiscal ressenti… Cela dépendra de ton profil, tes attentes, ta situation financière, etc.

Bref : investir sans comprendre la fiscalité, c’est comme jouer au poker sans connaître les règles, tu finis toujours par te faire plumer.

3. Définir vos objectifs d’investissement

Avant de choisir une action en bourse, il faut savoir ce que vous cherchez :

• Croissance : viser des entreprises innovantes (Tesla, Nvidia).
• Revenus : privilégier des sociétés solides qui versent des dividendes réguliers (TotalEnergies, Coca-Cola).
• Sécurité : opter pour des “valeurs refuge” (Nestlé, Johnson & Johnson).

4. Bien faire la différence entre investir et faire du trading

Faut être clair : le trading, c’est un métier. Ça demande des écrans, une discipline de moine shaolin et la capacité d’encaisser des pertes sèches sans trembler. Le boursicoteur, lui, c’est le gars qui achète deux actions Total parce qu’il a lu un article dans le journal, puis qui panique à -5 % et revend. Résultat : il s’use les nerfs et perd de l’argent. Le trading, c’est une stratégie claire avec des règles, du money management et un plan d’attaque. Le boursicotage, c’est du casino déguisé en investissement.

J’ai un pote qui boursicotait : il achetait LVMH le matin, revendait l’après-midi parce qu’il voyait rouge, et au final il a cramé 40 % de son capital en un an. À côté de ça, un autre gars a simplement mis chaque mois 500 € dans un ETF World sans se poser de questions. Dix ans plus tard, il s’est payé un appart cash. Voilà la différence : l’un jouait au trader de salon, l’autre investissait vraiment.

5. Analyser les fondamentaux de l’entreprise

Pour savoir si une action est intéressante, il est essentiel de regarder certains indicateurs financiers :

• Chiffre d’affaires et bénéfices : l’entreprise est-elle rentable et en croissance ?
• PER (Price Earning Ratio) : compare le prix de l’action avec les bénéfices.
  👉 Exemple : Apple a un PER autour de 30, ce qui signifie que les investisseurs paient 30 fois ses bénéfices annuels.
• Dette : une société trop endettée est risquée.
• Dividendes : vérifier le rendement (% du cours versé chaque année).

Moi, j’aime bien voir le site Investing pour faire mes recherches. C’est un peu la référence.

6. Observer le secteur et la concurrence

Une entreprise ne vit pas seule. Posez-vous les questions suivantes :

• Est-ce un secteur en croissance (IA, énergies renouvelables) ?
• Quels sont ses principaux concurrents ?
• Quelle est sa position sur le marché (leader, challenger, niche) ?

👉 Exemple : Tesla domine le marché des voitures électriques haut de gamme, mais doit faire face à BYD (Chine) et Volkswagen.

7. Étudier le cours de l’action et la tendance

L’analyse technique complète l’analyse fondamentale en bourse. Quelques points clés :

• Tendance du cours (haussière, baissière, neutre).
• Moyennes mobiles (50 jours, 200 jours).
• Volume des échanges (fort volume = confiance des investisseurs).

👉 Exemple : un cours qui casse une résistance avec un volume important est souvent signe de poursuite haussière.

8. Diversifier vos choix

Ne jamais mettre tous ses œufs dans le même panier. C’es la règle capitale avant de choisir une action en bourse. Diversifiez selon :

• Les secteurs (tech, santé, énergie).
• Les zones géographiques (Europe, USA, Asie).
• Les types d’actions (croissance, dividende, défensives).

9. Faire un suivi régulier et savoir vendre

Acheter, c’est facile. Tout le monde a la main légère quand il s’agit de cliquer sur “acheter”. Mais le vrai boulot d’un investisseur, c’est le suivi.

Tes actions, ce ne sont pas des tickets de loto que tu ranges dans un tiroir : il faut regarder les résultats trimestriels, suivre les annonces, comprendre si la boîte avance dans la bonne direction.

Et surtout, il faut savoir vendre.

Pas s’accrocher par ego à une action qui coule, pas non plus vendre trop tôt par peur de perdre tes gains. Vendre, c’est l’art le plus difficile : ça demande du sang-froid et une stratégie claire.

Si tu ne fais pas de suivi, c’est le marché qui décidera pour toi, et crois-moi, il ne sera pas tendre.

• Lire les rapports annuels.
• Suivre les annonces (résultats trimestriels, fusions).
• Adapter son portefeuille selon ses objectifs.

👉 Conseil pratique : fixez des alertes de prix sur votre plateforme d’investissement (Degiro, Trade Republic, Interactive Brokers).

10. Choisir le bon broker et passe à l’action

Investir, ce n’est pas seulement acheter des actions, c’est aussi savoir par quelle porte tu entres dans le marché. Et là, toutes les plateformes ne se valent pas.

Certaines sont blindées de frais cachés, d’autres ont des interfaces dignes de l’âge de pierre.

Moi je vais droit au but : tu veux une plateforme simple, avec des frais bas, et surtout régulée. Parce que le jour où tu vois ton broker faire faillite et geler tes fonds, tu comprends vite que la “bonne appli sympa” n’était pas le bon choix.

En Europe, des acteurs comme Trade Republic, DEGIRO ou Boursorama font le job : pas sexy, mais fiables et pas chers. Oublie les applis flashy qui te promettent la lune. Tu n’as pas besoin de paillettes, tu as besoin d’exécution rapide, de frais transparents et de solidité. Le reste, c’est du bruit.

D’abord, ne te laisse pas embobiner par le marketing. Tu veux investir ? Reste simple.

1. Commence avec une plateforme régulée et transparente – un DEGIRO, un Trade Republic ou un bon vieux PEA chez Boursorama. Pas de conneries avec des brokers exotiques basés à Chypre.
2. Fais gaffe aux frais – même 0,5 % par trade, sur 10 ans ça peut te flinguer des milliers d’euros de gains. Les frais, c’est le cancer silencieux de l’investisseur.
3. Sois cohérent avec ta fiscalité – si tu restes en France, pense PEA pour les actions européennes et CTO pour le reste. Si tu envisages de t’expatrier, cale ton plan avant de bouger, pas après.
4. Diversifie intelligemment – pas besoin d’acheter 200 actions différentes. Quelques ETF solides + 3–4 actions de conviction suffisent pour démarrer.

En clair : choisis une plateforme fiable, minimise les frais, pense fiscalité dès le début et n’essaie pas de jouer au trader de Wall Street. Le but, c’est que ton argent travaille pour toi, pas que tu bosses pour engraisser ton courtier ou le fisc.

Conclusion

Choisir une action demande méthode et discipline. En combinant analyse fondamentale, analyse technique et bon sens, vous augmentez vos chances de succès.
Souvenez-vous : il vaut mieux investir régulièrement sur plusieurs bonnes entreprises que de parier sur un “coup” incertain.

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FAQ rapide – Comment choisir une action en bourse

📌 Qu’est-ce qu’une action exactement ?
Une action représente une part de propriété dans une entreprise cotée en Bourse.

Quand vous achetez une action Apple, Tesla ou Amazon, vous devenez copropriétaire d’une partie de cette société et vous profitez de ses performances (dividendes, hausse du cours).

📌 Comment savoir si une action est intéressante à acheter ?
Il faut analyser :

• Les fondamentaux de l’entreprise (chiffre d’affaires, bénéfices, dette).
• Sa position sur le marché (concurrence, innovation, part de marché).
• Les perspectives de croissance (nouveaux produits, expansion géographique).
• Le prix de l’action (ratio PER, valorisation).

📌 Vaut-il mieux investir dans des grandes entreprises connues (Apple, Amazon…) ou dans des petites sociétés ?

• Les grandes entreprises offrent plus de sécurité et de stabilité.
• Les petites entreprises (mid et small caps) présentent plus de potentiel de croissance, mais aussi plus de risque.
  L’idéal est souvent de combiner les deux selon votre profil d’investisseur.

Vous avez donc le choix pour choisir une action en bourse selon votre profil.

📌 Combien d’argent faut-il pour commencer à investir en actions ?
Avec les nouvelles plateformes (Trade Republic, Degiro, eToro, etc.), il est possible de commencer dès 10 € en achetant des fractions d’actions. Vous n’avez donc plus besoin de milliers d’euros pour investir dans Tesla ou Amazon.

📌 Quels sont les risques quand on veut choisir une action en bourse ?

• La perte en capital si l’entreprise chute ou fait faillite.
• La volatilité à court terme (fortes hausses ou baisses de prix).
• Les risques liés au secteur ou à l’économie mondiale.
  C’est pourquoi il est recommandé de diversifier ses placements.

📌 Quelles sont les meilleures plateformes pour acheter une action en bourse ?
Parmi les plus connues en Europe : Trade Republic, Degiro, eToro, Interactive Brokers, Boursorama. Le choix dépend de vos besoins : frais faibles, interface simple, gamme d’actions disponibles.

📌 Faut-il payer des impôts sur les gains en Bourse ?
Oui. En France et en Espagne par exemple, les plus-values et dividendes sont soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. Il existe toutefois des solutions pour optimiser sa fiscalité (PEA en France, comptes spécifiques à l’étranger).

📌 Peut-on vivre uniquement de ses investissements en actions ?
Oui, mais cela demande :

• Un capital suffisant.
• Une bonne stratégie (dividendes réguliers, croissance solide).
• De la discipline pour réinvestir les gains et éviter de tout consommer trop vite.

📌 Faut-il beaucoup d’argent pour investir et choisir une action en bourse ?
Non, certaines plateformes permettent d’acheter des fractions d’actions dès 10 €.

📌 Quelle est la meilleure action aujourd’hui ?
Cela dépend de vos objectifs. Les valeurs solides comme Apple, Microsoft, Nestlé rassurent, tandis que des titres comme Tesla ou Nvidia offrent un fort potentiel de croissance.

📌 Quelle est la meilleure stratégie pour un débutant qui veut choisir une action en bourse ?
Commencer par des entreprises connues, diversifier son portefeuille et investir petit à petit.