Trade Republic donne accès à plus de 2 000 ETF. C’est beaucoup trop pour choisir facilement. La vraie question n’est pas « quels ETF existent sur Trade Republic ? » mais « lesquels méritent vraiment votre attention selon votre objectif ? »
Dans cet article, je vous donne ma sélection directe, avec les frais réels, les indices suivis et pour quel profil chaque ETF est adapté.
Ce que vous devez savoir avant de choisir
Avant la liste, trois points concrets qui changent tout.
Les frais (TER) : la priorité absolue
Le TER (Total Expense Ratio) est le coût annuel de gestion prélevé automatiquement sur votre ETF. Sur Trade Republic, les ETF varient entre 0,07 % pour les moins chers et 0,50 % pour les thématiques. Une différence de 0,20 % sur 20 ans peut représenter plusieurs milliers d’euros de performance perdue.
Trade Republic ne propose pas de PEA
C’est le défaut principal de la plateforme. Si l’optimisation fiscale via le PEA est votre priorité, Trade Republic n’est pas le bon endroit. Consultez notre comparatif des meilleurs courtiers pour voir les alternatives (Hello bank!, Fortuneo, BoursoBank).
Trade Republic fonctionne uniquement en compte-titres ordinaire (CTO). La fiscalité des plus-values est celle du droit commun : flat tax à 30 %.
L’avantage Trade Republic : les plans d’investissement automatiques
Sur Trade Republic, vous pouvez programmer des achats récurrents sur n’importe quel ETF à partir de 1 €, sans commission. C’est l’outil idéal pour faire du DCA (dollar-cost averaging), la stratégie d’investissement régulier qui lisse le prix d’achat dans le temps. Chaque ordre hors plan d’investissement coûte 1 € fixe, peu importe la somme investie.
Ma sélection des meilleurs ETF Trade Republic
1. VWCE — Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Capitalisant)
Indice suivi : FTSE All-World (environ 3 700 entreprises dans 49 pays) TER : 0,22 % Type : Capitalisant (les dividendes sont réinvestis automatiquement) ISIN : IE00B3RBWM25
Le VWCE est l’ETF tout-en-un par excellence. Il couvre à la fois les marchés développés et les marchés émergents en une seule ligne. Pas besoin de combiner plusieurs ETF : vous achetez le monde entier.
Pour qui ? L’investisseur qui veut une exposition maximale sans se compliquer la vie. Idéal comme ETF unique dans un portefeuille de long terme.
Limite : Le TER à 0,22 % est légèrement plus élevé que celui du MSCI World seul, parce qu’il inclut les émergents. C’est un compromis acceptable pour la simplicité.
2. CSPX — iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Capitalisant)
Indice suivi : S&P 500 (500 plus grandes entreprises américaines) TER : 0,07 % Type : Capitalisant ISIN :IE00B5BMR087
Le S&P 500 reste l’indice de référence. Le CSPX en est la version la moins chère disponible sur Trade Republic. Il réplique physiquement l’indice (il détient réellement les actions) et capitalise les dividendes.
Pour qui ? L’investisseur qui veut une exposition claire aux États-Unis avec le coût de gestion le plus bas possible.
À noter : 100 % d’exposition américaine. Si vous trouvez que le marché US est déjà bien représenté dans votre patrimoine, le VWCE ou le CW8 apportent plus de diversification.
3. CW8 — Amundi MSCI World UCITS ETF
Indice suivi : MSCI World (environ 1 500 entreprises dans 23 pays développés) TER : 0,12 % Type : Capitalisant ISIN :LU1681043599
Le CW8 est l’ETF MSCI World le plus connu en France. Il est moins cher que le VWCE et se concentre uniquement sur les marchés développés (pas d’émergents). La pondération reste très américaine (environ 70 % US), mais il inclut aussi Europe, Japon, Canada, Australie.
Pour qui ? L’investisseur qui veut une exposition monde sans les marchés émergents, à un coût très contenu.
Attention : Le CW8 est coté en euros, ce qui évite les conversions de devises coûteuses. C’est un avantage pratique sur Trade Republic.
👉 Voir aussi notre article sur les meilleurs ETF MSCI World disponibles en France pour une comparaison détaillée des variantes.
4. EIMI — iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
Indice suivi : MSCI Emerging Markets IMI (marchés émergents : Chine, Inde, Brésil, Taïwan…) TER : 0,18 % Type :Capitalisant ISIN : IE00BKM4GZ66
L’EIMI est l’ETF marchés émergents de référence. Il complète naturellement un ETF MSCI World pour construire une exposition complète similaire au VWCE, mais avec un contrôle plus précis de l’allocation.
Pour qui ? L’investisseur qui préfère construire son portefeuille en deux ETF séparés (World + Émergents) plutôt qu’un tout-en-un.
Attention : Les marchés émergents sont plus volatils et moins liquides que les marchés développés. Ils conviennent à un horizon long terme (10 ans minimum).
5. CNDX — iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Capitalisant)
Indice suivi : Nasdaq 100 (100 plus grandes entreprises non financières cotées au Nasdaq) TER : 0,33 % Type :Capitalisant ISIN : IE00B53SZB19
Le Nasdaq 100 est l’indice des grandes entreprises technologiques américaines : Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Meta. Sa performance sur 10 ans est exceptionnelle — mais sa volatilité aussi.
Pour qui ? L’investisseur qui accepte une concentration sectorielle forte (tech US) en échange d’un potentiel de croissance plus élevé.
Limite importante : Le Nasdaq 100 a perdu plus de 80 % lors de l’éclatement de la bulle internet entre 2000 et 2002. Il a fallu 13 ans pour retrouver les niveaux d’avant-crise. Ce n’est pas un ETF pour un investisseur qui ne peut pas dormir pendant une chute de marché. Voir notre analyse complète dans notre article sur les meilleurs ETF Nasdaq 100.
6. VHYL — Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
Indice suivi : FTSE All-World High Dividend Yield TER : 0,29 % Type : Distribuant (les dividendes sont versés trimestriellement) ISIN : IE00B8GKDB10
Le VHYL sélectionne les entreprises mondiales à dividendes élevés et stables. Il verse des revenus réguliers, ce qui peut convenir à un investisseur en phase de rente ou qui préfère un retour cash régulier.
Pour qui ? L’investisseur qui veut des revenus passifs réguliers plutôt que de la capitalisation pure.
Attention : Les dividendes perçus sur un CTO Trade Republic sont fiscalisés chaque année (flat tax 30 %), contrairement à un ETF capitalisant où la fiscalité n’est déclenchée qu’à la vente. Si vous êtes en phase d’accumulation, un ETF capitalisant est généralement plus efficace fiscalement. Consultez notre article sur la fiscalité des ETF en France pour les détails.
Récapitulatif : quel ETF pour quel profil
| ETF | Indice | TER | Profil adapté |
|---|---|---|---|
| VWCE | FTSE All-World | 0,22 % | Investisseur tout-en-un, long terme |
| CSPX | S&P 500 | 0,07 % | Focus États-Unis, frais minimaux |
| CW8 | MSCI World | 0,12 % | Marchés développés, frais bas |
| EIMI | MSCI Emerging Markets | 0,18 % | Complément émergents |
| CNDX | Nasdaq 100 | 0,33 % | Pari tech US, tolérance au risque élevée |
| VHYL | All-World High Dividend | 0,29 % | Revenus réguliers, phase de rente |
Comment acheter un ETF sur Trade Republic
Le processus est simple :
- Ouvrez un compte Trade Republic (vérification d’identité requise, environ 10 minutes)
- Alimentez votre compte par virement SEPA
- Cherchez l’ETF par son nom ou son ISIN dans la barre de recherche
- Passez un ordre (1 € de commission fixe) ou créez un plan d’investissement (gratuit, à partir de 1 €/mois)
Pour les achats réguliers, le plan d’investissement automatique est l’outil le plus adapté. Vous définissez un montant mensuel, une date, et Trade Republic exécute l’ordre sans frais.
Ce que Trade Republic ne fait pas bien
Quelques points à avoir en tête avant d’ouvrir un compte sur Trade Republic :
- Pas de PEA. Si vous n’en avez pas encore ouvert un, c’est votre première priorité avant Trade Republic. Voir notre guide du PEA pour débutant.
- Pas d’assurance-vie. Pour les enveloppes fiscales avantageuses, il faut aller ailleurs.
- Frais de change. Pour les ETF cotés en dollars, Trade Republic applique des frais de conversion. Préférez les versions cotées en euros quand c’est possible (le CW8 est coté en euros, le CSPX en dollars).
- Support client limité. En cas de problème, les délais de réponse peuvent être longs.
Pour aller plus loin
- Notre avis complet sur Trade Republic
- Comparatif des meilleurs courtiers ETF
- ETF PEA : notre sélection
Cet article est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Tout investissement en bourse comporte un risque de perte en capital.
